D’Aktien vun Humana (HUM) hunn e Mëttwoch e steile Post-Akommes erofgaang, wat Investisseuren d’Méiglechkeet ginn fir hir Positiounen am Medicare Advantage-fokusséierte Gesondheetsversécherer ze addéieren. De Club bleift an enger staarker Positioun nodeems hien am drëtte Véierel d’Top- a Bottom-Line geschloen huet. Recetten fir déi dräi Méint opgehalen 30. September geklommen 15,9% op $26,42 Milliarden, schloen Analysten Schätzunge vun $25,55 Milliarden, laut Daten Provider LSEG, fréier als Refinitiv bekannt. Upasst Akommes pro Aktie (EPS) vun $ 7,78 iwwerschratt de Konsens Schätzung vun $ 7,16. Geméiss FactSet ass dem Humana säi gesellschaftleche Gewënnkäschteverhältnis – och bekannt als de medizinesche Verloschtverhältnis, oder MLR – op 86.4% am Véierel ukomm, ënner dem 86.7% erwaart vun Analysten. Op dëser Metrik ass méi niddereg besser. Wéi och ëmmer, dem Humana Versécherungssegment MLR koum méi héich wéi erwaart, wat d’Aktie erofgeet. HUM YTD MOUNTAIN Humana YTD Humana säi Véierel hat e puer Defiziter, awer mir gesinn kee Grond fir un der Parade vu Verkeefer matzemaachen, déi d’Aktie méi wéi 5% erofdrécken op ënner $ 500 pro Aktie. “D’Geschicht ass op der Streck, an ech mengen, Dir wäert d’Aktie kafen,” sot den Jim Cramer wärend der Mëttwochs Moienversammlung. “Awer Dir musst d’Verkeefer verstoen a respektéieren, déi probéieren all op eemol erauszekommen an net emol mierken datt se eng Chance geschaf hunn. Et soll net méi hei verkaf ginn. Ech wäert endlech dem Humana säi Keefer vum Dag sinn. ” Schlussendlech mécht dem Humana seng rezent Outperformance d’Aktie vulnérabel fir e Réckzuch op en onkomplett Bericht. Zënter sengem nidderegen 2023 den 13. Juli ass Humana Aktie méi wéi 23% gewonnen, während de S&P 500 ongeféier 7% an der selwechter Period erofgaang ass. Zënter kuerzem sinn Humana Aktien ongeféier 5% eropgaang zënter dem 12. Oktober – den Dag virum Konkurrent UnitedHealth Group (UNH) huet staark Véierelresultater gemellt – wärend de S&P 500 3.6% gefall ass. Mir hunn Profitter op eiser Humana Positioun de 6. Oktober gebucht, wat eis Versprieche gutt mécht fir ze trimmen wann d’Aktie den $ 500 pro Aktie Niveau erreecht huet. Ee vun de Mängel vum drëtten Trimester: Humana erlieft méi héich wéi erwaart medizinesch Käschte wéinst engem Iwwerschwemmung vun COVID-relatéierten Spidolsopnamen an der Period, dréckt säi medizinesche Verloschtverhältnis, oder MLR, an där Regioun iwwer Erwaardungen. Gitt dës rezent Trends, huet d’Firma hir ganz Joer Versécherung MLR Leedung op 87.5% erhéicht, vu sengem fréiere Zilbereich vun 86.3% op 87.3%. Trimester Kommentar Investisseuren hu besuergt iwwer medizinesch Käschte fir Humana a seng Versécherungskollegen zënter Juni, wéi UnitedHealth fir d’éischt iwwer eng Erhéijung vun elektive Prozeduren gewarnt huet – a geschwënn duerno, Humana sot datt et ähnlech Trends erwaart. Wärend d’Akommes vum zweete Véierel vläicht dem Wall Street seng schlëmmsten Ängscht berouegt hunn, huet dem Humana säin Drëtte Véierel Bericht e Mëttwoch e puer nei Angscht iwwer Medicare Käschten, oder Notzung ausgeléist. De Gesellschaftswäit Gewënnkäschteverhältnis vun 86.4% kann op der Véierel Akommestabell gesi ginn. Zur selwechter Zäit huet de CFO Susan Diamond nëtzlechen Kontext ugebueden iwwer dat wat sech am drëtten Trimester geännert huet, an erkläert datt d’Firma net erwaart huet e Stroum an de Covid Admissiounen ze gesinn bis déi lescht dräi Méint vum Joer. D’Firma huet decidéiert “e bësse konservativ” ze sinn an hir véiert Véierel COVID Viraussetzungen onverännert ze loossen, sot den Diamond, trotz der Méiglechkeet datt e puer vun dëse Käschten an den drëtten Trimester gedréckt goufen. Humana huet ugefaang COVID-relatéierte Käschten erofzesetzen, sot Diamond. Dem Management seng virleefeg Kommentar iwwer 2024 Akommes a Medicare Advantage Memberswuesstem – méi detailléiert hei ënnen diskutéiert – kann och Investisseuren enttäuschen. Och wann dës Entwécklungen net ideal sinn, denken mir datt Humana och e konservativen Ausbléck op 2024 bitt. Dëst ass eng verständlech Approche well et nach ëmmer fréi am Aschreiwungszyklus ass, an d’nächst Joer wäert eng Transitioun fir d’Firma sinn. De CEO Bruce Broussard, deen de Versécherer fir e Jorzéngt gefouert huet, ass geplangt fir Enn 2024 ze pensionéieren, huet d’Firma am Oktober ugekënnegt. Säin Ersatz, Gesondheetsversuergungsveteran Jim Rechtin, ass geplangt fir am Januar Humana matzemaachen a wäert enk mat Broussard fir Leedung zesummeschaffen. Ausbléck Nach eng Kéier huet Humana seng Projektioune fir 2023 individuell Medicare Advantage Memberswuesstem erhéicht – dës Kéier vun 35,000 op bal 860,000 Memberen. Dëst wier eng Erhéijung vun 19% am Verglach zum Enn vum Joer Aschreiwungsniveauen am Joer 2022. Dem Humana seng virleefeg 2023 Leedung – virun engem Joer agefouert – hat de Wuesstum tëscht 7.1% an 8.7% virgesinn. Humana huet säi ganzt Joer Versécherungssegment MLR Leedung op 87.5% erhéicht, erop vu sengem viregten Zil vun 86.3% op 87.3%. Fir e puer Méint huet d’Firma gesot datt et erwaart ass déi al Gamme ze iwwerwannen, awer Drëttel-Véierel medizinesch Käschte Trends hunn d’Erhéijung e Mëttwoch gefrot. Denkt drun, op dëser Metrik ass méi niddereg besser. Humana huet säi ganzt Joer ugepasst EPS Schätzung vun op d’mannst $28.25 behalen, wärend seng EPS Ausbléck reduzéiert baséiert op allgemeng akzeptéiert Comptabilitéitsprinzipien (GAAP). D’Firma erwaart elo datt GAAP EPS op mindestens $26.91 erof geet, vun $26.31 erof. Wann Dir op 2024 kuckt, erwaart Humana datt säi Medicare Advantage Memberswuesstem “um oder iwwer Industriewuesstemniveauen” wäert sinn nodeems se d’Industrie am Joer 2023 besser gemaach hunn. Um Uruff sot den erausginn CEO Broussard d’Prognosen fir d’Industriewuesstem fir 2024 variéieren, awer hien huet eng Rei tëscht 6% an 8% ugebueden. Humana erwaart och den EPS Wuesstum am Joer 2024 fir ënner hirem historesche Wäitschossziel vun 11% bis 15% ze falen. Laut FactSet huet Wall Street ongeféier 13% EPS Wuesstum am Joer 2024 projizéiert. De Finanzchef Diamond sot um Akommesopruff datt d’Kapitalallokatioun Humana ëmmer nach erwaart ongeféier $ 1,5 Milliarde Wäert vun Aktien am Joer 2023 zréckzekafen. Bis elo sinn d’Akafspräisser ongeféier $ 1 Milliard wäert, dat heescht ongeféier $ 200 Millioune Wäert vu Buybacks tëscht dem August Akommes Uruff an dem Mëttwoch Uruff. (Jim Cramer’s Charitable Trust ass laang HUM. Gesinn hei fir eng komplett Lëscht vun Aktien.) Als Abonnent op CNBC Investing Club mam Jim Cramer, kritt Dir eng Handelsalarm ier Jim en Handel mécht. Den Jim waart 45 Minutte nodeems hien eng Handelsalarm geschéckt huet ier hien Aktien a sengem karitativen Vertrauens Portfolio kaaft oder verkaaft. Wann den Jim iwwer eng Aktie op CNBC TV geschwat huet, waart hien 72 Stonnen nodeems d’Handelsalarm erausginn ass ier hien den Handel ausféiert. D’Investitiounsclubinformatioun uewendriwwer ënnerleien eis Verzichterklärung souwéi eis Konditioune a Privatsphär Politik. Keng fiduciary Verpflichtung oder Pflicht existéiert, oder gëtt geschaf, duerch Är Empfang vun all Informatioun, déi am Zesummenhang mam Investment Club geliwwert gëtt. Keng spezifesch Resultater oder Virdeeler si garantéiert.
An dëser Foto Illustratioun, Humana Inc. De Logo vun gëtt op engem Tablet ugewisen.
getty Biller
Post-Akommes geet erof mensch (HUM) Aktien iwwerschratt Mëttwoch, ginn Investisseuren eng Chance fir hir Positiounen am Medicare Advantage-fokusséierte Gesondheetsversécherer ze addéieren.
De Club bleift an enger staarker Positioun nodeems hien am drëtte Véierel d’Top- a Bottom-Line geschloen huet.
